界面新聞?dòng)浾?| 鄒文榕
近日，招商銀行代銷的百瑞信托旗下一款產(chǎn)品延期約7984年兌付一事引發(fā)市場(chǎng)關(guān)注。
百瑞信托某工作人員向界面新聞解釋稱，到期日9999年12月31日是指到期日、非固定期限，并非自媒體所說(shuō)7000年后兌付，這只是行業(yè)內(nèi)對(duì)可續(xù)期產(chǎn)品的通行寫法。舉例而言，有產(chǎn)品到期日為5+N，由于N為不確定時(shí)間，如果非要寫個(gè)確切時(shí)間，只能這么寫，投資人有誤解可以理解。
不過，該工作人員也承認(rèn)，上述產(chǎn)品涉及的地產(chǎn)公司確已違約，公司目前正積極處置。
根據(jù)產(chǎn)品材料，該信托產(chǎn)品全稱為“百瑞寶盈854號(hào)集合資金信托計(jì)劃(金科可續(xù)期債3期)”（下稱：百瑞寶盈854號(hào)），受托人為百瑞信托，托管/保管人為招商銀行重慶分行。
產(chǎn)品分兩期發(fā)行，分別于2021年4月30日和2021年5月20日成立，合計(jì)存續(xù)規(guī)模14.27億元。產(chǎn)品初始存續(xù)期限均為2年期，認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)300萬(wàn)元，浮動(dòng)報(bào)酬計(jì)提基準(zhǔn)劃分6.3%和6.5%兩檔。
信托計(jì)劃本金用于向金科地產(chǎn)集團(tuán)股份有限公司（下稱：金科地產(chǎn)）進(jìn)行可續(xù)期債權(quán)投資，金科地產(chǎn)將收到的款項(xiàng)用于其實(shí)際控制的佛山市順德區(qū)金瀚房地產(chǎn)開發(fā)有限公司名下位于佛山市的順德金科城項(xiàng)目四證齊全部分的開發(fā)建設(shè)。
據(jù)某投資人透露，2021年3月客戶經(jīng)理推介第一期產(chǎn)品時(shí)，曾表示介紹，百瑞寶盈854號(hào)信托項(xiàng)目期限為2+N，但“2年內(nèi)大概率結(jié)束”，項(xiàng)目風(fēng)控措施完善，抵押項(xiàng)目為廣州市花都區(qū)純住宅項(xiàng)目，抵押率70%；同時(shí)設(shè)置抵押項(xiàng)目公司股權(quán)質(zhì)押：金科股份承債并公告，信托公司向抵押項(xiàng)目派駐人員，全程共管項(xiàng)目公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、開戶許資質(zhì)證書、不動(dòng)產(chǎn)權(quán)可證、合同章及財(cái)務(wù)章等。
隨后，該投資人通過招商銀行重慶分行認(rèn)購(gòu)了百瑞寶盈854號(hào)第1期產(chǎn)品合計(jì)300萬(wàn)元。
不過，在2022年7月14日百瑞信托發(fā)布的《2022年第二季度信托財(cái)產(chǎn)管理報(bào)告》中，百瑞寶盈854號(hào)的預(yù)計(jì)到期日卻開始顯示為9999年12月31日。
與此同時(shí)，該投資者的招商銀行APP下關(guān)于百瑞寶盈854號(hào)產(chǎn)品的投資期限也顯示為2914149天，約7984年。
按照2022年10月19日百瑞信托發(fā)布的《2022年第三季度信托財(cái)產(chǎn)管理報(bào)告》，因金科地產(chǎn)已觸發(fā)加速到期條款，百瑞信托已向金科地產(chǎn)發(fā)送投資加速到期通知書，宣布債權(quán)于2022年9月20日到期，要求金科地產(chǎn)提前歸還全部款項(xiàng)。
投資人向界面新聞表示，2022年第四季度開始便未再收到過信托收益分配。
據(jù)2023年7月14日發(fā)布的《2023年第二季度信托財(cái)產(chǎn)管理報(bào)告》顯示，受房地產(chǎn)市場(chǎng)下行等綜合影響，金科地產(chǎn)銷售情況下滑，銷售回款不及預(yù)期，現(xiàn)金流持續(xù)緊張。金科地產(chǎn)負(fù)面輿情頻發(fā)，多次被下調(diào)評(píng)級(jí)、被起訴及強(qiáng)制執(zhí)行等。
為保障委托人/受益人利益，百瑞信托正積極推進(jìn)包括司法程序等在內(nèi)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)化解措施，并已向法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行，查封了信托計(jì)劃項(xiàng)下資產(chǎn)，正在積極處置中，采取包括對(duì)土地、股權(quán)資產(chǎn)進(jìn)行司法拍賣等措施。
百瑞信托是上市公司電投產(chǎn)融（000958.SZ）的控股子公司，成立于1986年4月，歷經(jīng)多次增資擴(kuò)股，注冊(cè)資本增至40億元。
公司連續(xù)八年獲評(píng)行業(yè)最高等級(jí)“A級(jí)”。截至2023年6月30日，公司資產(chǎn)總額117.84億元，負(fù)債總額1.99億元。管理資產(chǎn)規(guī)模5331億元，同比增加877億元。2023年上半年，百瑞信托實(shí)現(xiàn)營(yíng)收3.55億元，凈利潤(rùn)1.66億元，同比紛紛下滑43.51%和61.79%。