3月7日，由泛華普益家族辦公室主辦、21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道提供智力支持的家族辦公室行業(yè)論壇暨家族辦公室行業(yè)發(fā)展趨勢白皮書發(fā)布會（成都站）順利舉辦，活動邀請了中英人壽、長城人壽、海港人壽、同方全球人壽、百年人壽、瑞眾人壽、泰康人壽、陸家嘴國泰人壽、復(fù)興保德信人壽、生命人壽等多家合作保司，以及信托、律政、教育、醫(yī)療、財富管理咨詢等20多家頭部企業(yè)與機(jī)構(gòu)的高管，來自保險、信托、法稅、家辦等行業(yè)的400余位精英人才出席了本次會議。

論壇探討的話題包括中國式家族辦公室的特征與方向、中國家族辦公室發(fā)展趨勢解讀、服務(wù)類信托發(fā)展機(jī)遇、堅持買方立場的中國式家辦以及賦能體系等?！?024中國家族辦公室行業(yè)發(fā)展趨勢白皮書》在成都首次亮相，為現(xiàn)場嘉賓帶來中國式家族辦公室發(fā)展的新思路與專業(yè)指導(dǎo)。

活動還得到了中國銀行保險報、華西都市報、川觀新聞、界面四川、四川新聞網(wǎng)、中國新聞網(wǎng)、中國網(wǎng)、新浪網(wǎng)等多家媒體的關(guān)注與報道。

中國家族辦公室存在其發(fā)展特色與趨勢

近年來，中國式家族辦公室的發(fā)展呈現(xiàn)出蓬勃之勢，但同樣面臨著諸多挑戰(zhàn)。從市場格局來看，盡管國內(nèi)家族辦公室數(shù)量逐年增長，服務(wù)水平和專業(yè)性卻參差不齊。許多家辦服務(wù)機(jī)構(gòu)面臨著一個普遍困境，即缺乏專業(yè)人才和“大而優(yōu)”的服務(wù)體系。

西南財經(jīng)大學(xué)信托與理財研究所所長翟立宏在《中國式家族辦公室的內(nèi)涵、實踐與展望》主題演講中表示：在中國特色化的文化背景和監(jiān)管環(huán)境下，根植于中國本土，服務(wù)中國高凈值家族，提供從家財、家業(yè)管理到家人、家風(fēng)建設(shè)一攬子財富管理服務(wù)的中國式家辦應(yīng)運而生。

高凈值人群的快速增長，多元化需求日益凸顯，年輕群體的創(chuàng)富需求與成熟群體尋求的保障和傳承需求形成多元驅(qū)動，對家族辦公室業(yè)務(wù)的財富配置提出更加綜合化和多元化的要求。除傳統(tǒng)的資產(chǎn)配置外，還要在財富規(guī)劃、法律架構(gòu)、稅籌優(yōu)化、全球投資等方面提出綜合解決方案。

翟立宏教授還提出了四大中國家族辦公室的發(fā)展特點：實現(xiàn)“金融投資+非金融服務(wù)”的雙輪驅(qū)動，提供綜合服務(wù)；基于多重因素，目前中國家族更偏好輔助協(xié)作的模式與中國式家辦展開合作，靈活契約關(guān)系；中國式家族辦公室通過以在岸為主，全球配置的服務(wù)理念，幫助高凈值人群財富在全球范圍內(nèi)得到最佳配置；打造綜合化財富管理人才體系與助力財富管理高效、智能化發(fā)展。

隨后，《2024中國家族辦公室行業(yè)發(fā)展趨勢白皮書》在成都站亮相發(fā)布，21金融研究院研究員鄭嘉意對報告進(jìn)行解讀。她表示，中國式家族辦公室機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存，其機(jī)遇在于，改革開放后的第一代企業(yè)家已完成財富積累，高凈值、超高凈值人群有財富傳承需求，市場空間廣闊；挑戰(zhàn)則在于，我國家族辦公室仍存在認(rèn)知與發(fā)展速度不均衡、本土經(jīng)驗少等困境，難以應(yīng)對可預(yù)見時間內(nèi)的財富交接。

壓力之下，中國式族辦公室更應(yīng)主動適應(yīng)市場變化，緊跟時代步伐，擁抱全球化服務(wù)、ESG投資、科技數(shù)字化，關(guān)注文化傳承。具體策略上，可引入家族財富保險、建立緊急救助機(jī)制、多元化風(fēng)險管理，通過綜合保障確保家族財富穩(wěn)定增值。

泛華普益家辦四川服務(wù)中心立于時代潮頭

家族辦公室行業(yè)內(nèi)競爭日益激烈，唯一確定的是，未來的趨勢指向服務(wù)的專業(yè)化和個性化。家族辦公室應(yīng)更加注重與各類外部專業(yè)團(tuán)隊的合作，以提供更全面的、量身定制的服務(wù)，同時強(qiáng)化風(fēng)險管理和合規(guī)性建設(shè)。

泛華普益家族辦公室已在業(yè)內(nèi)深耕三年，專注服務(wù)中國高凈值及超高凈值人士全方位需求。堅守買方顧問立場，作為中高凈值客戶家庭的專業(yè)智能團(tuán)出謀劃策，助力中國家庭實現(xiàn)美好生活、智慧傳承的愿望。

泛華普益家辦根據(jù)客戶及家族的個性化需求，用”1+2+N”的團(tuán)隊服務(wù)模式，提供含財富保護(hù)、財富增值、財富傳承的全方位財富管家服務(wù)，且可在企業(yè)經(jīng)營、家族治理、家族品質(zhì)生活等方面，利用自身的資源優(yōu)勢，鏈接全球合作機(jī)構(gòu)和專家，便捷地為客戶提供優(yōu)質(zhì)的解決方案。

通過家辦專業(yè)團(tuán)隊結(jié)合外部專家?guī)斓慕ㄔO(shè)，泛華普益家辦在全國各片區(qū)配備綜合財富架構(gòu)師，擁有內(nèi)部和外部專家顧問（信托、法律、稅務(wù)、投資、教育、保險、慈善等）組成的強(qiáng)大專業(yè)支持團(tuán)隊。家辦專業(yè)團(tuán)隊全員持行業(yè)權(quán)威專業(yè)證書（如CPB、CPA、CFA），曾任職于境內(nèi)外頂尖機(jī)構(gòu)。

三年來，泛華普益家辦已服務(wù)超500個客戶家庭；累計受理信托超450件，服務(wù)資產(chǎn)超過56億元；幫助30余位客戶家庭子女安排教育規(guī)劃，進(jìn)入世界名校；2023年，全年境外規(guī)劃服務(wù)成交18件。

四川服務(wù)中心則是泛華普益家辦布局西南地區(qū)的重要一環(huán)，不斷基于自身土壤及資源稟賦，致力于為四川乃至西南地區(qū)提供全方位、個性化的財富管理與傳承解決方案。對接保險、信托、銀行、資產(chǎn)配置、法稅、醫(yī)療、教育等專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)資源，實現(xiàn)家辦的核心能力——圍繞家族財富管理的生態(tài)圈，保障財富的安全增長與有序傳承。

同時，為了打造一個專業(yè)的家辦服務(wù)團(tuán)隊，四川服務(wù)中心從家辦顧問的培訓(xùn)、陪跑與工具支持等角度出發(fā)，構(gòu)建全方位的賦能體系。通過“3R（客戶經(jīng)理AR/方案經(jīng)理SR/交付經(jīng)理FR）行銷模式”和專業(yè)化分工，助力從業(yè)者實現(xiàn)從“產(chǎn)品銷售”到“家族財富顧問”的專業(yè)躍升。

泛華普益家族辦公室的發(fā)展舉措給行業(yè)帶來了新的啟示。作為先行者，泛華普益不斷探索適合中國特色的家族辦公室模式，力求為客戶提供更為周全的服務(wù)。這種前瞻性的思維和創(chuàng)新精神，無疑為中國家族辦公室行業(yè)的發(fā)展樹立了新的標(biāo)桿，也引領(lǐng)了行業(yè)向更加成熟的方向邁進(jìn)。

活動中，演講嘉賓們針對家族辦公室如何更好地結(jié)合中國特色、適應(yīng)本土化發(fā)展進(jìn)行了深入的交流，話題觸及信托設(shè)立、法稅規(guī)劃、資產(chǎn)配置、品質(zhì)生活等多個維度。此外，泛華普益家辦與其四川服務(wù)機(jī)構(gòu)為5家法稅、教育機(jī)構(gòu)頒發(fā)了合作聘書，進(jìn)一步加強(qiáng)了雙方未來在家族辦公室服務(wù)上的深度合作。

在全球經(jīng)濟(jì)一體化的大潮中，中國的家族辦公室行業(yè)正在迎來屬于自己的春天。《2024中國家族辦公室行業(yè)發(fā)展趨勢白皮書》與泛華普益家辦的實踐和探索，將提供無盡的思考和靈感，引領(lǐng)著行業(yè)趨勢，推動著行業(yè)向著更加專業(yè)、綜合、本土化的方向發(fā)展。