界面新聞?dòng)浾?| 安震
界面新聞編輯 | 江怡曼
中央金融工作會(huì)議提出做好金融“五篇大文章”后，綠色金融成為各家金融機(jī)構(gòu)信貸布局的重點(diǎn)方向之一。
中國(guó)人民銀行統(tǒng)計(jì)顯示，2024年二季度末，金融機(jī)構(gòu)人民幣各項(xiàng)貸款余額250.85萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)8.8%。其中，本外幣綠色貸款余額34.76萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)28.5%，增速比各項(xiàng)貸款高20.2個(gè)百分點(diǎn)。
通過(guò)銀行信貸支持環(huán)境改善、應(yīng)對(duì)氣候變化和資源節(jié)約高效利用，對(duì)環(huán)保、節(jié)能、清潔能源、綠色交通、綠色建筑等領(lǐng)域的項(xiàng)目投融資、項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管理等提供金融服務(wù)，是商業(yè)銀行探索金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新、助力經(jīng)濟(jì)社會(huì)全面綠色轉(zhuǎn)型的職責(zé)所在。
總分支聯(lián)動(dòng)，創(chuàng)新綠色信貸方案
由于傳統(tǒng)信貸產(chǎn)品天然同質(zhì)化，商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，為避免陷入利率價(jià)格的逐底競(jìng)爭(zhēng)中，各家銀行都在尋找差異化競(jìng)爭(zhēng)策略。隨著綠色理念被市場(chǎng)廣泛接受，商業(yè)銀行紛紛力求在綠色金融市場(chǎng)中占有一席之地。
“在選擇并購(gòu)項(xiàng)目的融資合作伙伴時(shí)，我們綜合考慮了多家銀行和金融機(jī)構(gòu)的融資條件和價(jià)格。經(jīng)過(guò)深入溝通和比較后，我們發(fā)現(xiàn)恒豐銀行能夠迅速響應(yīng)我們的需求，并為我們量身定制了一款7年期的貸款方案，其融資條件和價(jià)格均符合我公司的期望。此外，恒豐銀行在綠色金融服務(wù)領(lǐng)域展現(xiàn)出了極高的靈活性和敏捷性，這讓我們對(duì)其專(zhuān)業(yè)能力和服務(wù)效率充滿(mǎn)了信心。” 東湖高新集團(tuán)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。
武漢東湖高新集團(tuán)股份有限公司成立于1993年，1998年作為國(guó)家科技部推薦企業(yè)在上海證券交易所上市。2007年以前，東湖高新集團(tuán)以園區(qū)運(yùn)營(yíng)為主要業(yè)務(wù)，是湖北主要的科技園區(qū)、產(chǎn)業(yè)園區(qū)、功能園區(qū)全周期運(yùn)營(yíng)商之一。2007年后，東湖高新集團(tuán)開(kāi)始綠色轉(zhuǎn)型——布局環(huán)保板塊。
東湖高新集團(tuán)于2018年3月正式啟動(dòng)對(duì)上海泰欣環(huán)境工程有限公司的并購(gòu)計(jì)劃，通過(guò)發(fā)行股份及支付現(xiàn)金的方式，兩次合計(jì)斥資超6.45億元實(shí)現(xiàn)對(duì)其控股權(quán)的收購(gòu)。兩次并購(gòu)后，東湖高新持有上海泰欣95.0322%股權(quán)。這也成為恒豐銀行與東湖高新集團(tuán)合作的契機(jī)。
綠色信貸項(xiàng)目往往前期投入大、項(xiàng)目周期長(zhǎng)，而銀行的平均負(fù)債期限較短，導(dǎo)致銀行為此承擔(dān)較大的期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)。
“之所以能夠設(shè)計(jì)長(zhǎng)達(dá)7年的貸款方案，是因?yàn)槲覀兒涂蛻?hù)保持高頻率的互動(dòng)、無(wú)縫對(duì)接?！痹谡劦脚c東湖高新的合作時(shí)，恒豐銀行武漢光谷科技支行行長(zhǎng)劉艷軍認(rèn)為，在從客戶(hù)實(shí)際需求出發(fā)的基礎(chǔ)上，團(tuán)隊(duì)專(zhuān)業(yè)性和制度化的保障是恒豐銀行能從激烈競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出的關(guān)鍵?！拔覀兊目蛻?hù)經(jīng)理隊(duì)伍，曾有券商工作經(jīng)驗(yàn)，專(zhuān)業(yè)的金融素養(yǎng)能夠很快了解復(fù)雜的并購(gòu)交易?！?/p>
恒豐銀行武漢分行相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)界面新聞表示，恒豐銀行作為一家全國(guó)性股份制商業(yè)銀行，相比于中小行有資產(chǎn)體量較大的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，相比于大行具有業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型靈活、創(chuàng)新性強(qiáng)的特點(diǎn)。通過(guò)總分支行聯(lián)動(dòng)，總行在業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、授信額度配置上給予傾斜，探索在信貸結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、授信審批效率等方面實(shí)踐創(chuàng)新。
據(jù)了解，恒豐銀行2019年、2022年分兩次對(duì)東湖高新發(fā)放了2.2億元、1.3億元并購(gòu)貸款，順利幫助東湖高新集團(tuán)完成并購(gòu)。目前，貸款余額還有約1.2億元。
并購(gòu)?fù)瓿珊螅瑬|湖高新集團(tuán)環(huán)保板塊競(jìng)爭(zhēng)力進(jìn)一步提升，泰欣環(huán)境主導(dǎo)的垃圾焚燒發(fā)電、水泥、化工等行業(yè)煙氣綜合治理 EP/EPC 業(yè)務(wù)，在2023年實(shí)現(xiàn)了營(yíng)業(yè)收入13.6億元，凈利潤(rùn)1.16億元，回款率高達(dá)8.01億元，新簽項(xiàng)目合同金額達(dá)到了9.85億元。
金融撬動(dòng)，低碳園區(qū)助力科創(chuàng)孵化
“作為國(guó)內(nèi)綠色智慧園區(qū)標(biāo)桿項(xiàng)目，武漢AI CITY與傳統(tǒng)園區(qū)不同，在科技方面投資比例非常大，包括以TacOS為底座的智慧運(yùn)營(yíng)平臺(tái)、樓宇自控系統(tǒng)、碳管理平臺(tái)等，在國(guó)內(nèi)甚至世界范圍內(nèi)是非常領(lǐng)先的。” 特斯聯(lián)科技集團(tuán)執(zhí)行董事、高級(jí)副總裁張雷向界面新聞介紹武漢AI PARK時(shí)表示。
武漢AI PARK是特斯聯(lián)武漢AI CITY的先行區(qū)，也是特斯聯(lián)在華中地區(qū)打造的首個(gè)近零碳智慧園區(qū)樣板。
特斯聯(lián)科技集團(tuán)高級(jí)副總裁劉斌介紹，在園區(qū)樓頂，鋪設(shè)近4000平方米的光伏發(fā)電板，通過(guò)“智慧能源管理系統(tǒng)”為基礎(chǔ)實(shí)現(xiàn)能耗和碳排放精準(zhǔn)管理。
另外，運(yùn)用光儲(chǔ)直柔等技術(shù)實(shí)現(xiàn)建筑從傳統(tǒng)能源利用向清潔能源利用的轉(zhuǎn)變，以此達(dá)到減碳和近零碳目標(biāo)。園區(qū)先期在廣場(chǎng)、建筑屋頂、停車(chē)場(chǎng)等場(chǎng)地布設(shè)分布式光伏發(fā)電系統(tǒng)示范，同步布設(shè)的并網(wǎng)設(shè)備及儲(chǔ)能系統(tǒng)，提高了園區(qū)的電消納水平，滿(mǎn)足了園區(qū)內(nèi)充電樁、照明、展示功能性設(shè)備的電力供應(yīng)需求。特斯聯(lián)科技集團(tuán)武漢項(xiàng)目總經(jīng)理李顥表示，目前園區(qū)在智慧化的投入上超出50%，運(yùn)行成本比傳統(tǒng)園區(qū)下降近35%。
事實(shí)上，除了高度智能化，真正讓AI PARK與眾不同的是園區(qū)內(nèi)的科創(chuàng)中心。
劉斌表示：“隨著大模型技術(shù)的發(fā)展，算力成為人工智能技術(shù)發(fā)展的核心要素。但對(duì)初創(chuàng)企業(yè)而言，購(gòu)買(mǎi)硬件、培養(yǎng)專(zhuān)業(yè)人才是一筆不小的開(kāi)銷(xiāo)。我們?cè)趫@區(qū)打造了綠色智算體的算力基礎(chǔ)設(shè)施，依托科創(chuàng)中心的載體，提供從算力設(shè)備等硬件到行業(yè)算法孵化，系統(tǒng)軟件定制、算法人員培訓(xùn)等一整套解決方案，以實(shí)現(xiàn)人工智能的普惠化?！?/p>
2023年末，恒豐銀行武漢分行獲悉武漢特斯聯(lián)（武漢）智慧園區(qū)在建項(xiàng)目的融資需求，銀行迅速組建營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)班開(kāi)展服務(wù)對(duì)接。
根據(jù)項(xiàng)目建設(shè)和運(yùn)營(yíng)周期為客戶(hù)合理設(shè)定融資期限，并匹配還款計(jì)劃。恒豐銀行武漢分行公司金融部相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，武漢分行發(fā)揮敏捷銀行優(yōu)勢(shì)，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及公司部多次前往客戶(hù)處了解項(xiàng)目細(xì)節(jié)及客戶(hù)訴求，總分行審查審批隨時(shí)待機(jī)，上報(bào)總行后僅一周就完成了上會(huì)審議；經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、公司部、審批部、授信部四方聯(lián)動(dòng)，提前研究出賬細(xì)節(jié)。最終僅用時(shí)一個(gè)月就完成了放款。
“有了這樣的合作基礎(chǔ)，未來(lái)希望恒豐銀行能夠給予更多金融支持?！睆埨滋寡裕骸霸趫@區(qū)逐步穩(wěn)定運(yùn)行后，我們也希望銀行能夠?yàn)閳@區(qū)入駐企業(yè)‘量體裁衣’，提供更多符合企業(yè)實(shí)際需求的金融產(chǎn)品和服務(wù)。”
今年8月，中共中央 國(guó)務(wù)院印發(fā)《關(guān)于加快經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型的意見(jiàn)》，其中強(qiáng)調(diào)，豐富綠色轉(zhuǎn)型金融工具，為傳統(tǒng)行業(yè)領(lǐng)域綠色低碳轉(zhuǎn)型提供合理必要的金融支持，鼓勵(lì)銀行在合理評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)上引導(dǎo)信貸資源綠色化配置。
事實(shí)上，恒豐銀行將綠色金融作為高質(zhì)量發(fā)展的“驅(qū)動(dòng)引擎”，制定了《恒豐銀行綠色金融發(fā)展實(shí)施意見(jiàn)（2021-2025年）》。截至2024年6月末，恒豐銀行綠色貸款余額較2021年末新增184%，綠色貸款增速顯著高于全行貸款平均增速。