界面新聞?dòng)浾?| 陳靖

近期，市場(chǎng)新開(kāi)戶數(shù)量和融資規(guī)模顯著增加。10月10日，界面新聞從券商處獲悉，近日，監(jiān)管部門向各家券商下發(fā)了相關(guān)通知，涉及做好投資者服務(wù)、加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)控管理、保障市場(chǎng)穩(wěn)定運(yùn)行等方面。

內(nèi)容主要包括，券商對(duì)從業(yè)人員的績(jī)效考核不得簡(jiǎn)單與新開(kāi)戶數(shù)量、客戶交易量直接掛鉤。不得誘導(dǎo)無(wú)投資意愿或者不具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者開(kāi)立賬戶、參與證券交易活動(dòng)；不得直接或者變相向投資者返還傭金、贈(zèng)送禮品禮券或者提供其他非證券業(yè)務(wù)性質(zhì)的服務(wù)。券商通過(guò)第三方載體投放廣告的，投資者招攬、接收交易指令等證券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)由證券公司獨(dú)立完成，第三方載體不得介入。

具體來(lái)看，監(jiān)管部門要求券商做好五大方面具體工作。

一是嚴(yán)格落實(shí)適當(dāng)性管理。證券公司應(yīng)當(dāng)落實(shí)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》有關(guān)規(guī)定，根據(jù)投資者投資年限、投資經(jīng)驗(yàn)等因素，推薦適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)，保證風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者承受能力相匹配。證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶身份的真實(shí)性、是否符合適當(dāng)性要求等進(jìn)行核查。對(duì)不符合特定市場(chǎng)、產(chǎn)品、交易準(zhǔn)入要求的，證券公司應(yīng)就相關(guān)規(guī)定和投資風(fēng)險(xiǎn)向投資者作出充分解釋說(shuō)明，不得違規(guī)為其提供相關(guān)服務(wù)。

二是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)揭示。證券公司及其從業(yè)人員在展業(yè)時(shí)，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，特別是關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)違約處置的風(fēng)險(xiǎn)控制安排；并提醒投資者參與場(chǎng)外配資等非法證券活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，要求其遵守入市資金來(lái)源合法合規(guī)的要求。證券公司應(yīng)當(dāng)依規(guī)開(kāi)戶，并提醒投資者嚴(yán)格落實(shí)賬戶實(shí)名制要求。對(duì)投資者新申請(qǐng)開(kāi)立信用賬戶的，要加強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、業(yè)務(wù)集中度管理，審慎設(shè)置授信額度和保證金要求。

三是規(guī)范營(yíng)銷推介行為。證券公司及其從業(yè)人員在營(yíng)銷過(guò)程中，不得誘導(dǎo)無(wú)投資意愿或者不具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者開(kāi)立賬戶、參與證券交易活動(dòng)，不得直接或者變相向投資者返還傭金、贈(zèng)送禮品禮券或者提供其他非證券業(yè)務(wù)性質(zhì)的服務(wù)，不得違規(guī)委托證券經(jīng)紀(jì)人以外的個(gè)人或者機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資者招攬、服務(wù)活動(dòng)。證券公司通過(guò)第三方載體投放廣告的，投資者招攬、接收交易指令等證券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)由證券公司獨(dú)立完成，第三方載體不得介入。

四是持續(xù)做好投資者服務(wù)。證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)管理，保障投資者信息安全和交易連續(xù)性。證券公司應(yīng)當(dāng)持續(xù)履行賬戶使用實(shí)名制、適當(dāng)性管理、資金監(jiān)控、異常交易管理等職責(zé)，對(duì)非實(shí)名使用賬戶、資金與交易行為異常等情形應(yīng)當(dāng)依規(guī)報(bào)告并及時(shí)采取措施。在出現(xiàn)系統(tǒng)運(yùn)行問(wèn)題時(shí)，應(yīng)當(dāng)做好投資者投訴處理和解釋溝通工作，并按照規(guī)定報(bào)告。

五是加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)控管理。證券公司應(yīng)當(dāng)切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部管理，防止從業(yè)人員從事私下接受客戶委托、超越權(quán)限等損害投資者合法權(quán)益的行為。證券公司對(duì)從業(yè)人員的績(jī)效考核不得簡(jiǎn)單與新開(kāi)戶數(shù)量、客戶交易量直接掛鉤。證券公司要結(jié)合市場(chǎng)情況和公司實(shí)際，依法依規(guī)審慎確定風(fēng)險(xiǎn)容忍度和風(fēng)險(xiǎn)限額等風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)，業(yè)務(wù)規(guī)模要嚴(yán)格遵守風(fēng)險(xiǎn)限額管理要求，并及時(shí)進(jìn)行壓力測(cè)試，確保風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)、可控、可承受。