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又一保險公司“換帥”。藍鯨保險獲悉，中宏人壽保險有限公司（下稱“中宏保險”）總經(jīng)理張凱離職，有望出任匯豐銀行南亞區(qū)財富管理及個人銀行業(yè)務(wù)主管，現(xiàn)任副總經(jīng)理、財務(wù)負責(zé)人兼首席投資官吳曉詠將于6月16日出任中宏保險臨時負責(zé)人。
中宏保險相關(guān)負責(zé)人在接受藍鯨保險采訪時表示，“中宏保險股東和董事會將支持吳曉詠先生順利交接并且?guī)ьI(lǐng)公司繼續(xù)發(fā)展。”
在“換帥”之余，中宏保險還有一大動作，將設(shè)立一家保險資管公司，該公司股東會已全票通過《設(shè)立中宏保險資產(chǎn)管理有限公司》的議案。業(yè)內(nèi)人士指出，成立專屬保險資管子公司，可以更好適應(yīng)壽險公司的發(fā)展，保險資金運作也更專業(yè)化和市場化，但在“強者恒強”的保險資管業(yè)，中小保險資管公司需明確定位、找到特色發(fā)展方向，方能嶄露頭角。
保險“女將”回歸銀行業(yè)，或出任匯豐銀行南亞區(qū)財富管理及個人銀行業(yè)務(wù)主管
公開信息顯示，張凱于2015年12月加入中宏保險，自2016年2月起任中宏保險總經(jīng)理，負責(zé)該公司戰(zhàn)略決策的規(guī)劃和執(zhí)行，日常業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理。
在加入中宏保險前，張凱就職于花旗銀行，擔(dān)任花旗銀行（中國）有限公司執(zhí)行董事、副行長，全面負責(zé)花旗中國零售業(yè)務(wù)，建立并完善花旗財富管理平臺。此前，張凱還曾擔(dān)任麥肯錫管理咨詢公司顧問以及華信惠悅咨詢公司的精算分析師。
對于總經(jīng)理離職一事，藍鯨保險從中宏保險相關(guān)人士處證實了這一消息。“在中宏保險任職7年半后，張凱女士決定尋求外部機會開啟新的職業(yè)篇章。”中宏保險相關(guān)負責(zé)人回應(yīng)稱。
在官網(wǎng)披露的高管簡歷中，中宏保險如是評價張凱的履職情況，“張凱女士自擔(dān)任總經(jīng)理職務(wù)以來，對公司的發(fā)展定位進行了認真規(guī)劃，與股東進行了很好的溝通，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)定高速增長，認真盡職地履行了高管的職責(zé)。”
據(jù)悉，張凱下一站或是匯豐銀行南亞區(qū)財富管理及個人銀行業(yè)務(wù)主管，常駐新加坡，負責(zé)匯豐財富管理及個人銀行在南亞地區(qū)的擴張，任期于2023年6月26日起生效。
張凱是保險業(yè)為數(shù)不多的保險“女將”，也是中宏保險首位女性CEO，其任職期間，中宏保險總資產(chǎn)增長3.3倍，保險業(yè)務(wù)收入增長2.9倍，凈利潤也一直維持盈利。
在其卸任后，誰來接任，成為一大關(guān)注點。中宏保險相關(guān)負責(zé)人表示，將由現(xiàn)任副總經(jīng)理吳曉詠擔(dān)任公司臨時負責(zé)人，“中宏保險股東和董事會將支持吳曉詠先生順利交接并且?guī)ьI(lǐng)公司繼續(xù)發(fā)展。”
公開信息顯示，吳曉詠在2019年7月加入中宏保險，擔(dān)任投資部管理崗位，11月出任總經(jīng)理助理及首席投資官，2021年4月起擔(dān)任中宏保險財務(wù)負責(zé)人暨首席投資官，并于同年11月起同時擔(dān)任副總經(jīng)理，負責(zé)中宏保險的財務(wù)和投資管理工作。
在加入中宏保險前，吳曉詠曾就職于上海復(fù)星集團，歷任多個投資管理職務(wù)，在此之前，還曾在瑞泰人壽、中美聯(lián)泰大都會人壽、恒康天安人壽和永大期貨經(jīng)紀有限公司擔(dān)任投資管理崗位。
中宏保險欲設(shè)立保險資管公司，市場主體有望擴容
成立于1996年11月的中宏保險，是國內(nèi)首家中外合資人壽保險公司，由加拿大宏利金融集團旗下的宏利人壽保險（國際）有限公司和中國中化核心成員——中化集團財務(wù)有限公司合資組建。其中，外資持股比例為51%，中資持股比例為49%。
值得關(guān)注的是，在“換帥”之余，中宏保險還有一大動作，擬設(shè)立保險資管公司。藍鯨保險獲悉，中宏保險2023年股東會議決議顯示，4月，股東會全票通過《設(shè)立中宏保險資產(chǎn)管理有限公司》的議案。
保險資管公司是保險資產(chǎn)管理獨立化、市場化、專業(yè)化的產(chǎn)物。保險資管公司作為保險資金的核心管理人，通過提供長期穩(wěn)定的投資收益實現(xiàn)保險資金的保值增值，支持保險端穩(wěn)健運營。
一位保險業(yè)內(nèi)人士介紹，長期來看，我國利差益對壽險公司的利潤貢獻超過40%，大部分中小財險公司需要投資收益彌補虧損并實現(xiàn)盈利。“成立專屬保險資管子公司，可以更好適應(yīng)壽險公司的發(fā)展，保險資金運作也更專業(yè)化和市場化。”
截至2022年末，我國已有33家保險資管機構(gòu)。今年1月，原銀保監(jiān)會批復(fù)同意中郵保險資產(chǎn)管理有限公司的籌設(shè)申請。此次中宏保險籌設(shè)資管公司，釋放出市場主體進一步擴容的信號。
“保險公司規(guī)模做大之后，設(shè)立資管子公司是很正常的事情，既可以受托管理母公司或者系統(tǒng)內(nèi)的保險資金，也可以拓展業(yè)外資金，做大管理規(guī)模”，上海對外經(jīng)貿(mào)大學(xué)保險系主任郭振華在接受藍鯨保險采訪時表示。在保險公司發(fā)展初期，內(nèi)設(shè)資產(chǎn)管理部門就能滿足公司的需求，但隨著資產(chǎn)規(guī)模的擴大、資金運用規(guī)模的增長、資本市場的深化發(fā)展等，成立資產(chǎn)管理公司，會在投資決策機制、風(fēng)險控制、激勵約束等方面更具專業(yè)化，有利于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)制度化、規(guī)范化、市場化發(fā)展。
從市場格局看，我國保險資管行業(yè)呈現(xiàn)“強者恒強”的格局，頭部保險集團的保險資管子公司，無論是營收還是利潤表現(xiàn)，都較為穩(wěn)定。中小保險資管公司如何突圍？一位金融研究員在接受藍鯨保險采訪時表示，中小保險資管機構(gòu)需要在現(xiàn)有非標業(yè)務(wù)內(nèi)精準定位，找到特色發(fā)展方向，設(shè)計和管理突出體現(xiàn)自身特色的產(chǎn)品，在細分領(lǐng)域上持續(xù)夯實基礎(chǔ)、打造口碑，擴大客戶服務(wù)范圍，提升盈利能力。比如，積極拓展包括各類養(yǎng)老金投資管理及其他長期資金在內(nèi)的第三方資管業(yè)務(wù)，做大受托資產(chǎn)規(guī)模，來實現(xiàn)新的利潤增長。
對于保險資管公司籌設(shè)進度事宜，藍鯨保險采訪到中宏保險相關(guān)負責(zé)人，該公司并未對此給出回應(yīng)。
從經(jīng)營狀況來看，中宏保險表現(xiàn)較為穩(wěn)健。2018年至2022年，中宏保險分別實現(xiàn)保費收入80.97億元、99.63億元、122.66億元、134.1億元、145.71億元，逐年增長。此外，中宏保險自2010年以來一直處于盈利狀態(tài)，2018年至2022年，該公司凈利潤分別為6.93億元、9.13億元、10.89億元、10.49億元億元、4.58億元。今年一季度，中宏保險實現(xiàn)保險業(yè)務(wù)收入70.52億元，凈利潤2.03億元。
償付能力報告中，中宏保險表示，今年以來，壽險行業(yè)展現(xiàn)復(fù)蘇跡象。公司密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟和行業(yè)的發(fā)展趨勢，保持戰(zhàn)略定力，引領(lǐng)高質(zhì)量發(fā)展，繼續(xù)以“成為中國領(lǐng)先的健康和養(yǎng)老專家”為戰(zhàn)略目標，夯實經(jīng)營基礎(chǔ)，提升戰(zhàn)略風(fēng)險管理水平。（藍鯨保險 李丹萍 lidanping@lanjinger.com）